Citigroup – ngân hàng lớn thứ 3 tại Mỹ – đã vô tình ghi nhầm 81 nghìn tỷ USD vào tài khoản của một khách hàng vào năm ngoái, trong khi số tiền thực tế đáng lẽ chỉ là 280 USD.
Citigroup chuyển nhầm 81 nghìn tỷ USD vào tài khoản của khách.
Khoản thanh toán này diễn ra vào tháng 4 năm ngoái và ban đầu không được phát hiện. Tuy nhiên, 90 phút sau khi giao dịch được thực hiện, sai sót đã được phát hiện và số tiền đã được hoàn trả sau vài giờ.
Sự việc này sau đó được báo cáo lên Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (Office of the Comptroller of the Currency) như một “sự cố suýt xảy ra”.
Đây là một trong nhiều sai sót gần đây của Citigroup, ngân hàng tại Phố Wall đang gặp khó khăn trong việc khắc phục các lỗi vận hành trong những năm qua.
“Dù một khoản thanh toán lớn như vậy không thể thực sự được thực hiện, nhưng các cơ chế kiểm soát đã nhanh chóng phát hiện lỗi nhập liệu giữa hai tài khoản nội bộ của Citi và chúng tôi đã hoàn trả ngay sau đó”, Citi cho biết trong một tuyên bố gửi NBC News.
“Các cơ chế phòng ngừa của chúng tôi cũng sẽ ngăn chặn bất kỳ khoản tiền nào rời khỏi ngân hàng. Dù không có tác động đến ngân hàng hay khách hàng, sự cố này nhấn mạnh nỗ lực liên tục của chúng tôi trong việc loại bỏ các quy trình thủ công và tự động hóa kiểm soát thông qua chương trình Cải tổ”, Citi cho biết.
Citigroup không tiết lộ số lượng các sự cố “suýt xảy ra” mà họ đã gặp phải. Tuy nhiên, theo báo cáo, năm ngoái ngân hàng này đã có 10 lần mắc lỗi chuyển khoản trên 1 tỷ USD và 13 lần mắc lỗi tương tự trong năm trước đó.
Ngân hàng này đã cố gắng cải thiện danh tiếng của mình kể từ sau sự cố vào năm 2020, khi họ vô tình gửi nhầm 900 triệu USD cho các chủ nợ trong vụ tranh chấp nợ của tập đoàn mỹ phẩm Revlon. Sai lầm đó đã dẫn đến việc CEO Michael Corbat bị sa thải, cùng với các khoản phạt lớn và các lệnh giám sát yêu cầu Citigroup khắc phục sai sót.
Ông Jane Fraser, người kế nhiệm Corbat, đã tuyên bố rằng cải thiện hệ thống quản lý rủi ro và kiểm soát là ưu tiên hàng đầu. Tuy nhiên, vào năm ngoái, Citigroup vẫn bị các cơ quan quản lý phạt 136 triệu USD vì không đạt được tiến bộ đủ nhanh trong việc cải tổ.
(Theo CNBC)
Nguồn: Source link
